株式会社モニクルフィナンシャルは、はたらく世代のお客様を対象にオンラインで資産運用のアドバイスを行っています。
お客様からは新しいNISAに関してのご質問が最も多いのですが、iDeCoも含めたつみたて投資などについてもご相談が多くなっています。また、長期での資産運用をより確かなものにするため、見落とされがちである保障の確保の考え方などについてお話をさせていただいています。
当社のファイナンシャルアドバイザー（FA）はお金の診断相談サービス「マネイロ」のオンライン相談から予約されたお客様に対してのコンサルティング業務に集中できる環境が整えられています。お客様の新規開拓は一切行わないのが伝統的金融機関に所属するFAとの大きな違いです。
今回は、大阪梅田店に勤務するファイナンシャルアドバイザー（FA）菅原美優さんの、とある1日を追ってみました。
※2024年2月6日付で、株式会社OneMile Partnersは株式会社モニクルフィナンシャルに変更いたしました。
株式会社モニクルフィナンシャル
ファイナンシャルアドバイザー
菅原美優 Miyu Sugahara
兵庫県三田市出身。関西学院大学国際学部卒。大学卒業後、人材業界にて求職者のキャリア支援や企業の採用コンサルティングに従事。その後、大手外資系生命保険に入社をし、生命保険販売業務に携わる。お客様からの紹介を通じて、老若男女問わず幅広い世代の人生やお金にまつわる相談経験を待つ。現在はファイナンシャル・アドバイザーとして人生設計をサポートし、資産形成から相続までのライフステージに応じた提案を得意としている。生命保険販売資格、相続診断士、一種外務員（証券外務員一種）を保有。
菅原美優さんの1日のスケジュール
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大阪支店で勤務するFAの菅原美優です。私の1日の過ごし方について、ご紹介します。
弊社は、シフト制の勤務となっています。
- 【早番】 9:00〜18:00
- 【中番】10:00〜19:00
- 【遅番】11:00〜20:00
今日は遅番なのですが、11:00から面談が入っていたので少し早めに出社し、準備をしました。土曜日なので面談が5件入っています。がんばります！
11:00 オンライン面談① Aさん20代後半男性
Aさんは2回目の面談です。
既にiDeCoやつみたてNISAなどで資産運用を行っていますが、それぞれどんな目的でどこに向けて運用しているのか分からない状況でした。
まずはお話を伺いながら資産運用の目的を整理した上で、Aさん一家にとって最も重要な教育資金と老後資金にいくらかかるのかシミュレーション。最終的に、教育資金として活用するために、安定運用ができる債券をご案内しました。
13:00 オンライン面談② Bさん30代前半女性
Bさんは2回目の面談です。
初回では証券会社の口座開設はしたけれど何を購入したらよいか迷われていたご様子でしたが、つみたてNISAに興味を持たれており「菅原さんにつみたてNISAをサポートいただきたい」と言っていただきました。「お客様と信頼関係を築くことができた！」と感じ、やりがいを感じる瞬間です。
15:00 オンライン面談③ Cさん40代前半女性
Cさんは2回目の面談です。
休日ということもありご夫婦そろっての面談でした。1回目の内容を丁寧に振り返ることから面談スタート。投資信託について若干誤解があったようだったので、その点に絞ってご説明しました。
いくつかの商品をご紹介したところで、「私たちには1つに絞ったほうが向いているかも」と方向性が固まったご様子です。ご夫婦で話し合いをしていただき、次回またご説明することで終わりました。
17:00 オンライン面談④ Dさん30代後半女性
Dさんは、長らく担当させていただいているお客様です。
この日は追加で投資商品を購入することとなり、契約書の記入方法についてご説明しました。初めてお話しした当初はあまり投資知識のないご様子でしたが、今では着実に資産を形成していらっしゃるので思い返すと感動してしまいます。
18:30 オンライン面談⑤ Eさん20代後半女性
この日は初回の面談の方も担当しました。
Eさんは、既に資産状況やご意向などを「3分投資診断」で登録いただいているため、情報を見ながら事前準備できるところが弊社の強みです。
ご夫婦で定期預金に預けているもののまったく増えないため、つみたてNISAについて相談したい、とのご意向でした。まずは今のお持ちの資産を保険も含めてご説明し、次回今後の方針についてお考えをうかがうことになりました。
退勤
今日は面談が多い1日でした。今日の面談を振り返りながらファイナンシャルアドバイザー専用の面談管理システムに入力して帰ります。お疲れ様でした！
1日を振り返って
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この日は土曜日ということもあり、面談が詰まった1日でした。
弊社では新規開拓の必要がないので、お客様の問題解決に集中できることが魅力です。
また面談が詰まった1日でも、同僚や先輩に対して気軽に相談できる環境が整っているので、忙しいながらも成長を感じることができる毎日を過ごしています。
編集部からひと言
大阪支社所属の菅原さん。大阪支社は特に社員同士の仲が良く、頻繁にメンバーで飲みに行かれたりするのだそう。
メンバーの出身業界がバラバラなこともあり、金融商品についての考え方など視点が違うことも多く、議論が白熱する様子がうかがえます。
モニクルフィナンシャルで一緒に働く仲間を募集
「新しい挑戦がしたい。キャリアを広げたい。お客様のためになる仕事がしたい。」それなら、これまでの知識と経験を活かせるスタートアップで私たちと一緒に働いてみませんか？モニクルフィナンシャルでは、ファイナンシャルアドバイザー（FA）を募集しています。20代30代の金融業界出身メンバーが活躍しています。
モニクルフィナンシャル採用サイト https://moniclefinancial.co.jp/recruit
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