「金融の力で、安心を届ける。」をミッションとし、はたらく世代の資産形成のサポートや幅広い世代向けの資産運用アドバイスを行う株式会社モニクルフィナンシャル。
当社のファイナンシャルアドバイザー（FA）は、「はたらく世代の資産形成をサポートしたい」という強い思いを持った金融プロフェッショナルチームであり、投資信託、債券、生命保険といった金融商品をはじめ、iDeCoや新NISAといった非課税枠のある投資制度を活用した総合的な資産運用アドバイスを得意としています。
当社は特定の金融グループに所属しないため、当社で勤務するFAは「IFA（Independent Financial Advisor、独立系ファイナンシャルアドバイザー）」とも呼ばれます。FA全員が証券外務員資格と保険募集人資格を保有し、正社員として勤務しています。
今回は、当社FAであり、アシスタントマネージャーも務める橋本高志さんに、金融業界へ復帰した経緯や異業種での経験から得たこと、また入社してからの印象や仕事に対する思いについて話を聞きました。
株式会社モニクルフィナンシャル
ファイナンシャルアドバイザー
橋本 高志 Takashi Hashimoto
法政大学卒業後、不動産業界にて営業職に従事。その後、プルデンシャル生命保険にて生命保険販売業務に携わる。教育資金・老後資金・住宅資金など人生の三大資金の相談を得意としており、多くの個人のお客様のお金の問題解決に従事。現在は、金融IT企業にて個人向け資産運用コンサルティング業務を行う。一種外務員資格（証券外務員一種）を保有。
大手ハウスメーカーから金融業界へ
今回は、異業種から金融業界へカムバックされた橋本さんにお話を伺います。まずは当社に入社される前まではどのようなキャリアを歩まれていたのか、お聞かせいただけますか。
私は新卒で大手ハウスメーカーに入社し、注文住宅の営業を5年ほど担当しました。その後、外資系の生命保険会社へ転職し、そこで5年ほど営業として勤務しました。その後は、少し変わった経歴になりますが、雀荘の店舗経営に2年間携わり、モニクルフィナンシャルに入社しました。
不動産業界から金融業界へ転職されたきっかけについて、教えてください。
私は仕事をしていく上で、「お客様と長く関係を築くこと」を大切にしています。ですが実際にハウスメーカーで働いてみると、転勤などもあり、想像していたよりもお客様と継続的に関わり続ける機会は多くありませんでした。
そんな中、私自身が顧客として加入していた生命保険の担当者から、「一緒に働きませんか」とお声がけをいただきました。お客様の人生に長く寄り添い、場所が変わっても関係性を継続しやすい保険営業の仕事に魅力を感じると同時に、自分の実力がどこまで通用するのか試してみたいという思いもあり、保険営業に挑戦することにしました。
転職の決め手は「提案の自由度」と「働き方」
異業種からの転職の際には多くの選択肢があったかと思いますが、当社を選んだ決め手を教えてください。
会社員として再び働くなら、やはり「お客様と長く関係を築ける金融業界が良いな」と考えていました。ただ、以前経験した生命保険だけのご提案では、NISAやiDeCoが普及した現代において、お客様のニーズに十分応えきれないと感じていました。ですので、保険だけでなく資産運用全般について、お客様にとって本当に良いものを中立的な立場でご提案できる会社を探していました。
モニクルフィナンシャルは、まさにその条件に合致していましたし、オンライン中心の効率的な営業スタイルや、成果が正当に評価される報酬体系にも魅力を感じました。最終的には、面接でお会いした代表取締役の原田さんの人柄や会社のビジョンに触れ、「この会社なら信頼できる」と確信したのが一番の決め手ですね。
「お客様の人生に寄り添う」金融ならではの仕事のやりがい
金融業界ならではの「仕事のやりがい」について教えてください。
現在、NISAやiDeCoなどの普及もあり、日本全体が国を挙げて「貯蓄から投資へ」と舵を切っている、まさに大きな転換期だと感じています。
投資や資産形成を本当に必要とされている方々に直接働きかけ、日本が「貯蓄から投資へ」と変わっていく過渡期に、その一翼を担えている実感があります。この点に大きなやりがいを感じています。
また、お客様の金融に関するお悩みは、その時々の経済情勢や法改正など、外部環境によって常に変化します。例えば、過去の市場の変動をきっかけに投資に対して慎重になっていた方が、「NISAだけでは不十分かもしれない」と新たにご相談を寄せてくださることもあります。
そうした変化に常にアンテナを張り、その時々でお客様にとっての最善策は何かを考え、ご提案し続けていく。これはとても難しいことですが、だからこそ飽きることがなく、自身の知識やスキルアップへの意欲にもつながっていますね。
ブランクがあっても活躍できる理由
モニクルフィナンシャルでは、金融業界でのブランクがあっても昇進していくことは可能でしょうか？
はい、可能です。私は営業としてデビューしてから半年でアシスタントマネージャーに昇格しました。当時はとにかく早く成果を出したいという思いが強く、ストイックに数字を追求していました。数名のチームをもち、プレイングマネージャーとして、ファイナンシャルアドバイザーの業務とマネジメント業務の双方を担っていました。現在は、プレイヤーとして、現場でのお客様への対応に集中しています。
こうした成長を支えているのが、モニクルフィナンシャルの環境だと感じています。誰でも気軽に先輩や同僚に相談したり、勉強会に参加して知見を共有できる環境が整っていますし、会社が成長の機会をしっかりと用意してくれています。
最後に、モニクルフィナンシャルに興味を持ってくださっている方へメッセージをお願いします。
当社は集客の仕組みが整っているので、お客様と向き合う時間を大切にしたい方にとっては、非常に働きやすい環境だと思います。そうした環境だからこそ、「お客様の役に立ちたい」「お客様の課題解決に貢献したい」という純粋な気持ちを持った方が活躍しやすいのだと感じています。
モニクルフィナンシャルは、いままさに成長している会社です。これからさらに大きくなっていくこの会社で、一緒に働けることを楽しみにしています。
本日はありがとうございました。
モニクルフィナンシャルで一緒に働く仲間を募集
「新しい挑戦がしたい。キャリアを広げたい。お客様のためになる仕事がしたい。」それなら、これまでの知識と経験を活かせるスタートアップで私たちと一緒に働いてみませんか？モニクルフィナンシャルでは、ファイナンシャルアドバイザー（FA）を募集しています。金融業界出身メンバーが活躍しています。
モニクルフィナンシャル採用サイト https://moniclefinancial.co.jp/recruit
